보이스피싱 피해금 전달 방식. 서울경찰청 제공사업자등록을 이용해 보이스피싱 피해금 82억 원을 국외로 송금해 온 일당이 경찰에 붙잡혔다.
24일 서울경찰청 금융범죄수사대는 보이스피싱 1차 수금책 일당 정모(46)씨 등 39명, 중간 수급책 일당 박모(41)씨 등 13명, 송금책 일당 이모(33)씨 등 13명 등 총 65명을 검거했다고 밝혔다.
1차 수금책 일당은 2022년 4월부터 최근까지 보이스피싱 피해금을 현금으로 직접 받거나 용도를 속여 만든 사업자등록증과 사업자 계좌로 피해금을 이체받아 상품권을 구매해 중간 수금책에게 전달해 사기 및 전자금융거래법 위반 혐의를 받는다.
이들은 갈취한 피해금 24억 원을 전국 백화점이나 마트에서 거래처와 고객 접대용이라고 속여 상품권을 구매해 중간 수금책에게 전달한 것으로 조사됐다.
이들은 낮은 금리로 대출을 해주겠다고 하면서 신용등급을 높이기위해 사업자등록을 한 뒤 상품권을 대량으로 구매해 실적을 올리라는 방식으로 피해자들을 속였다.
그러면서 "국세청 홈택스에서 상호나 업종 관계없이 사업자 등록해라", "억 단위로 상품권을 구매할 수 있는 백화점을 미리 알아봐라", "혹시 은행에서 무슨 돈이냐고 연락이 오면 지인에게 빌린 사업자금이라고 해라"는 등 구체적인 방법까지 알려줬다.
특히 이들은 범죄수익 세탁 과정에서 개인 계좌나 법인 계좌를 이용하기보다 사업자 계좌를 주로 이용했다. 법인 설립의 경우 통상 7일이 걸리는데, 사업자는 간단한 개인정보 제출만으로 하루만에 등록증이 발급된다는 점을 노린 것이다.
중간 수금책 일당은 2023년 3월부터 최근까지 수도권에 상품권매매소 5개를 차려놓고 피해금 30억 원을 공범들의 계좌로 반복이체해 송금책에게 전달했다.
또 그 이체거래에 맞춰 상품권을 사고판 것처럼 SNS 대화와 거래명세표를 가짜로 만들어 금융당국의 계좌 지급정지나 수사당국의 수사망을 빠져나가려 하기도 했다.
송금책 일당은 2022년 12월부터 2023년 5월까지 서울 중구 명동에 해외직구 대행사무실을 차려놓고 전국 중간 수금책이 세탁한 피해금 82억 원을 거둬들여 중국·태국·필리핀 등 보이스피싱 조직의 해외 계좌로 송금하면서 수수료 약 5억 원을 받아 챙겼다.
경찰은 수사 과정에서 확인된 신종수법에 대해서 국세청, 금융위, 등 관계기관에 내용을 공유하고 보이스피싱 예방을 위한 제도 개선을 추진할 예정이다.
서울경찰청 관계자는 "일반 시민들도 자칫 보이스피싱 범인들에게 쉽게 포섭돼 공범으로 중하게 처벌받을 수 있다는 사실이 확인된만큼 대출이나 구직 과정에 각벼한 주의가 요구된다"고 말했다.