금융자산 10억 원 이상을 보유한 '부자'들이 국내 주식시장 호황 가운데 부동산이나 예금보다 자본시장 투자 비중을 늘리고 있는 것으로 나타났다.
하나은행 하나금융연구소는 15일 이러한 내용의 '2026 대한민국 웰스 리포트'를 발간했다.
해당 리포트는 2713명(부자 713명, 대중 부유층 1355명, 일반 대중 645명)을 대상으로 한 온라인 설문조사, 하나은행 프라이빗 뱅커(PB) 인터뷰를 기반으로 작성됐으며, 올해 부자들의 자산관리 전략과 최근 큰 부를 쌓은 50대 이하 부자들의 부 형성 과정, 투자 철학 등이 집중적으로 담겼다.
보고서에 따르면, 금융자산 10억 원 이상인 부자 738명의 절반가량은 올해 경기가 지난해보다 나빠지지 않을 것으로 봤다.
올해 실물 경기가 개선될 것이라고 전망한 응답 비중은 지난해 7%에서 올해 18%로 두 배 넘게 늘었고, 지난해와 비슷할 것이라고 전망한 비중도 30%에 달했다. 절반에 가까운 48%가 올해 경기가 작년보다 비슷하거나 나아질 것이라고 답한 것으로 나타났다.
부동산 경기 전망에 대해서도 긍정적으로 답한 비중이 지난해 7%에서 올해 16%로 증가했다.
이에 따라 포트폴리오를 지난해보다 적극적으로 조정할 것으로 보이는데, 부자의 39%는 올해 포트폴리오 리밸런싱 의향을 나타냈다
특히 '부동산은 줄이고 금융자산을 늘리는 방향'으로 조정하겠다는 의견이 그 반대보다 1.8배 더 높게 나타났다.
부자의 43%는 '이제는 돈 버는 방법으로 부동산보다 금융투자가 더 낫다'고 응답했다. 이는 일반 대중의 설문 결과(31%)보다 10%P 이상 높은 수치다.
금융상품에 대한 선호도도 달라져 지난해 투자 의향 1, 2위를 차지했던 예금과 채권은 올해 4위(35%), 7위(24%)로 밀려났다.
안전자산에 대한 선호도는 상장지수펀드(ETF)와 주식으로 옮겨졌는데, 특히 ETF에 투자를 확대하거나 새로 가입할 의향이 있다고 응답한 부자는 1년 사이 29%에서 48%로 대폭 확대됐다. 주식 투자 의향 역시 같은 기간 29%에서 45%까지 늘었다.
반면 부동산 매입 의향은 지난해 43%에서 올해 37%로 감소했다.
하나금융연구소는 "정부의 부동산 관련 규제로 결정이 쉽지 않은 탓도 있지만 가격 상승에 대한 부담과 상업용 부동산의 불황, 금융투자를 우선 고려하는 의향 등이 복합적으로 영향을 미쳤다"고 분석했다.